Template Grátis de KYC (Conheça seu Cliente) – Pessoa Física

O template [ KYC (Conheça seu Cliente) – Pessoa Física é ideal para instituições financeiras, empresas de crédito, e qualquer organização que necessite verificar a identidade de seus clientes de forma precisa e eficaz. As vantagens para cada grupo são claras: redução de riscos para instituições financeiras, compliance com regulamentos para empresas de crédito e um processo de verificação simplificado que melhora a experiência do cliente.

Casos de Uso

Imagine uma instituição financeira que precisa verificar a identidade de um cliente antes de aprovar um empréstimo. Com o [Agentic] – KYC (Conheça seu Cliente) – Pessoa Física, o processo é simplificado em várias fases, desde a validação de dados básicos até a análise de antecedentes judiciais. Outro exemplo é uma empresa de crédito que utiliza o template para garantir que seus clientes não tenham restrições legais ou sejam politicamente expostos, tudo isso de maneira automatizada e integrada.

Agentes Disponíveis

Dentro do template, vários agentes desempenham papéis essenciais. O Agent – Validação de dados básicos verifica a autenticidade dos dados do cliente junto à Receita Federal. O Agent – Validação listas restritivas + PEP consulta listas de sanções e Pessoas Politicamente Expostas para identificar riscos potenciais. O Agent – Análise Jurídica verifica antecedentes judiciais e mandados de prisão, garantindo que não haja impedimentos para aprovações. Cada agente é uma peça fundamental na automatização e eficiência do processo de KYC.

Fases do Processo

• Validação de Dados Básicos: Esta fase inicial envolve a verificação dos dados básicos do cliente, como CPF e nome, na Receita Federal, garantindo a precisão e autenticidade das informações.
• Análise de Listas Restritivas e PEP: Aqui, são realizadas consultas em listas de sanções e de Pessoas Politicamente Expostas, para identificar riscos associados ao cliente.
• Análise Jurídica: Verifica antecedentes criminais e processos judiciais, assegurando que não existam impedimentos legais que possam afetar a aprovação do cliente.
• Tomada de Decisão: Um analista revisa todas as informações e faz a decisão final sobre a aprovação ou reprovação do cliente, documentando o resultado.