Template Grátis de Mesa de Crédito – Pessoa Jurídica

O [Agentic] – Mesa de Crédito – PJ é um template inovador projetado para transformar o fluxo de trabalho de análise de crédito para pessoas jurídicas. Com um foco especial na automação inteligente, este template utiliza agentes de inteligência artificial para otimizar processos, reduzir erros e aumentar a eficiência. Ao integrar análises de crédito e dados de Open Banking, o template oferece uma solução robusta que permite decisões rápidas e informadas sobre crédito.

O propósito único do [Agentic] – Mesa de Crédito – PJ é proporcionar uma plataforma integrada que simplifica a análise de crédito, reduzindo o tempo gasto em tarefas manuais e melhorando a precisão das decisões financeiras. Com funcionalidades automatizadas como a movimentação de cartões e geração de insights com IA, o processo de análise torna-se não apenas mais rápido, mas também mais confiável.

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Público alvo

O [Agentic] – Mesa de Crédito – PJ é ideal para instituições financeiras, analistas de crédito e empresas que necessitam realizar avaliações de crédito de forma ágil e eficiente. As vantagens incluem a capacidade de automatizar tarefas repetitivas, permitindo que os usuários se concentrem em decisões mais estratégicas. Além disso, empresas que lidam com grandes volumes de solicitações de crédito podem se beneficiar da redução do tempo de processamento e da melhoria da precisão nas análises.

Casos de Uso

Imagine um cenário onde uma instituição financeira está processando uma solicitação de crédito de uma grande empresa. Com o [Agentic] – Mesa de Crédito – PJ, o fluxo de trabalho começa com a Verificação de Crédito, onde o histórico financeiro é analisado de forma automática. Em seguida, o processo pode avançar para a fase de Open Banking, onde informações detalhadas sobre movimentações financeiras são verificadas com a autorização do cliente. A automação permite movimentos suaves entre fases, como a transição para a Tomada de Decisão, onde um analista revê as informações coletadas para concluir o processo com base em dados precisos e atualizados.

Agentes Disponíveis

Os agentes do [Agentic] – Mesa de Crédito – PJ são o coração da automação. Eles incluem agentes para Verificação de Crédito, que analisam automaticamente o histórico de crédito e a adimplência do CNPJ, e Open Banking, que acessa dados bancários com a autorização do cliente para uma visão completa das finanças. O agente de Tomada de Decisão assegura que todas as informações são revisadas antes de uma decisão final ser tomada. O uso de IA é essencial para gerar insights durante o processo e para a validação final, assegurando que as decisões sejam baseadas nos dados mais relevantes e precisos.

Fases do Processo

Agent – Verificação de Crédito: Esta fase inicial realiza uma análise detalhada do histórico de compras e adimplência do CNPJ, registrando o resultado e observações associadas. Ela é crucial para avaliar a capacidade de pagamento e a confiabilidade financeira do cliente.
Agent – Open Banking: Nesta fase, com autorização do cliente, são consultadas fontes de Open Banking para acessar dados financeiros detalhados, contribuindo para uma validação financeira robusta.
Tomada de Decisão: Um analista revisa todas as informações das fases anteriores e toma uma decisão final sobre a aprovação ou reprovação do financiamento. O uso de IA pode ser incorporado para auxiliar na avaliação dos dados.
Pendencias: Fase dedicada à análise de pendências encontradas, como documentos faltantes ou falhas em biometria, garantindo que todos os aspectos sejam resolvidos antes da aprovação final.
Aprovado: Com a aceitação do cliente, inicia-se um novo fluxo para contas a pagar e receber, finalizando a análise de financiamento.
Reprovado: Documentação e comunicação de reprovações, permitindo ajustes e reavaliações futuras.